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Equinance, le nouvel Expert en patrimoine - La Provence
"Les cibles sont diverses. Chefs d’entreprise, professions libérales, cadres supérieurs et… toute personne voulant optimiser son patrimoine. Equinance a, après six mois d’existence, renforcé son assise. La nouvelle entreprise de gestion de patrimoine a implanté son siège social au coeur du groupe Eurosud Swaton (lire ci-dessous), boulevard Michelet, à Marseille. Une façon de "renforcer l ’esprit de groupe", souligne Bertrand Swaton, actionnaire quatrième génération "sans discontinuer" de la compagnie d’assurances. Une sorte "d’alignement des planètes" après plus de 25 ans dans le courtage d’assurance, la banque d’affaire, prévoyance, santé, fiscalité et droit. Vient donc une "nouvelle étape." La naissance d’Equinance est en partie due à Cédric Forman, Marseillais d’origine, 17 ans d’expérience dans le monde de la banque privée à Paris, dont 12 au sein de la banque Edmond Rothschild, en tant que directeur financier, stratégie et asset management.
Il enchaînera ensuite en tantque directeur général chez Thesaurus, qu’il a quitté il y a deux ans. "L’objectif est de créer des synergies avec le groupe Eurosud Swaton, appuyer sur le suivi et la confiance", précise Cédric. Equinance reste toutefois une société indépendante, sans banque ou d’assureur au capital, permettant "une totale liberté." L’objectif est ainsi "d’accompagner le client dans sa stratégie patrimoniale, en englobant
l’ensemble des volets patrimoniaux." Cela débute donc par un audit de la situation,
validé ensuite avec le client, définir une stratégie d’investissement fiscal. "On l’accompagne dans son début de carrière, sa retraite, à l’occasion d’une succession", détaille-t-il. Depuis sa création, l’entreprise a étoffé son portefeuille de près de 500 clients et 50 millions d’actifs sous gestion. "On s’appuie sur l’écosystème Eurosud Swaton pour compléter notre système assez unique en France et proposer une offre complète aux clients et sur-mesure. L’indépendance financière dans le capital permet une liberté confortable pour le client". Puis Bertrand d’enchérir : "Le projet est tout à fait cohérent, d’où la pluralité des compétences." Et le moment est opportun, car "les banques ont de plus en plus de difficulté et du mal à fidéliser. Nous allons profiter de cette synergie. Il y a une force de frappe." L’autre atout, "c’est qu’ici, il n’y a pas de changement
d’interlocuteurs, le client peut se projeter dans la durée", soulignent- ils. Depuis sa création, Equinance a augmenté ses rangs.
Aujourd’hui forte de douze salariés, elle compte parmi son équipe, une ingénieure patrimoniale (diplômée notaire), back-office, réglementaire, développement commercial et marketing. Un premier pas face à un essor certain." - Rislène ACHOUR
Une histoire de famille Marseillaise
Depuis 1918, dans le cadre de leur activité historique, le courtage en assurances, le groupe Eurosud Swaton accompagne de nombreuses familles et entreprises. Elle figure aujourd’hui parmi les 35 premiers cabinets de courtage en assurance en France, avec plus de 4 000 clients. Impliqués dans la réussite de la ville de leurs origines, Marie-Eva,
Nicolas et Bertrand Swaton ont le choix de mettre en place une stratégie de diversification de leur activité, à travers leur holding familiale. Après avoir investi en 2019 avec
Windcliff partners (société spécialisée dans la fusion-acquisition) et, entre 2019 et 2022, à travers la reprise de deux cabinets de courtage (LK assurances
et NB conseils). Mais c’est bel et bien, concernant les entreprises, que les Swaton se démarquent, du grand compte à la PME PMI, avec une addition de compétence dans tous les domaines de l’assurance et le règlement des sinistres.
Le lien entre la famille Swaton et l’intermédiation dans le domaine des assurances remonte à 1918. C’est Gaston Swaton, grand-père de Jean-Yves Swaton, qui le premier s’installe comme agent général de l’UAP. En 1922, il devient agent général exclusif de la Mutuelle générale française, l’une des mutuelles qui a contribué à la formation des Mutuelles du Mans. Rapidement son fils, Maurice Swaton, diplômé de l’école de commerce de Genève est venu le rejoindre puis, quelques années plus tard, a pris la direction du cabinet. Il décida alors de s’associer avec son beau-frère, Maxime Tarazzi, qui était lui aussi courtier en assurances. À partir de 1961 et 1964, les nouvelles générations sont arrivées (J.-C. Tarrazi et J.-Y. Swaton). En 1971, Jean-Yves Swaton décida de quitter le cabinet Familial, Swaton-Tarrazi, pour créer Eurosud Assurances en association avec Marc Fournier, Président de la Compagnie de Navigation Mixte (CNM). En 25 ans, il propulsa son cabinet créé ex nihilo à la 20e place du courtage français (100 collaborateurs). En 1996, Paribas, actionnaire de la CNM décida de céder sa participation au Groupe Joliez-Regol. En 1998, la holding Swaton SAS reprit son autonomie et notamment le contrôle de l’activité de courtage d’assurances marseillaise.
Il enchaînera ensuite en tantque directeur général chez Thesaurus, qu’il a quitté il y a deux ans. "L’objectif est de créer des synergies avec le groupe Eurosud Swaton, appuyer sur le suivi et la confiance", précise Cédric. Equinance reste toutefois une société indépendante, sans banque ou d’assureur au capital, permettant "une totale liberté." L’objectif est ainsi "d’accompagner le client dans sa stratégie patrimoniale, en englobant
l’ensemble des volets patrimoniaux." Cela débute donc par un audit de la situation,
validé ensuite avec le client, définir une stratégie d’investissement fiscal. "On l’accompagne dans son début de carrière, sa retraite, à l’occasion d’une succession", détaille-t-il. Depuis sa création, l’entreprise a étoffé son portefeuille de près de 500 clients et 50 millions d’actifs sous gestion. "On s’appuie sur l’écosystème Eurosud Swaton pour compléter notre système assez unique en France et proposer une offre complète aux clients et sur-mesure. L’indépendance financière dans le capital permet une liberté confortable pour le client". Puis Bertrand d’enchérir : "Le projet est tout à fait cohérent, d’où la pluralité des compétences." Et le moment est opportun, car "les banques ont de plus en plus de difficulté et du mal à fidéliser. Nous allons profiter de cette synergie. Il y a une force de frappe." L’autre atout, "c’est qu’ici, il n’y a pas de changement
d’interlocuteurs, le client peut se projeter dans la durée", soulignent- ils. Depuis sa création, Equinance a augmenté ses rangs.
Aujourd’hui forte de douze salariés, elle compte parmi son équipe, une ingénieure patrimoniale (diplômée notaire), back-office, réglementaire, développement commercial et marketing. Un premier pas face à un essor certain." - Rislène ACHOUR
Une histoire de famille Marseillaise
Depuis 1918, dans le cadre de leur activité historique, le courtage en assurances, le groupe Eurosud Swaton accompagne de nombreuses familles et entreprises. Elle figure aujourd’hui parmi les 35 premiers cabinets de courtage en assurance en France, avec plus de 4 000 clients. Impliqués dans la réussite de la ville de leurs origines, Marie-Eva,
Nicolas et Bertrand Swaton ont le choix de mettre en place une stratégie de diversification de leur activité, à travers leur holding familiale. Après avoir investi en 2019 avec
Windcliff partners (société spécialisée dans la fusion-acquisition) et, entre 2019 et 2022, à travers la reprise de deux cabinets de courtage (LK assurances
et NB conseils). Mais c’est bel et bien, concernant les entreprises, que les Swaton se démarquent, du grand compte à la PME PMI, avec une addition de compétence dans tous les domaines de l’assurance et le règlement des sinistres.
Le lien entre la famille Swaton et l’intermédiation dans le domaine des assurances remonte à 1918. C’est Gaston Swaton, grand-père de Jean-Yves Swaton, qui le premier s’installe comme agent général de l’UAP. En 1922, il devient agent général exclusif de la Mutuelle générale française, l’une des mutuelles qui a contribué à la formation des Mutuelles du Mans. Rapidement son fils, Maurice Swaton, diplômé de l’école de commerce de Genève est venu le rejoindre puis, quelques années plus tard, a pris la direction du cabinet. Il décida alors de s’associer avec son beau-frère, Maxime Tarazzi, qui était lui aussi courtier en assurances. À partir de 1961 et 1964, les nouvelles générations sont arrivées (J.-C. Tarrazi et J.-Y. Swaton). En 1971, Jean-Yves Swaton décida de quitter le cabinet Familial, Swaton-Tarrazi, pour créer Eurosud Assurances en association avec Marc Fournier, Président de la Compagnie de Navigation Mixte (CNM). En 25 ans, il propulsa son cabinet créé ex nihilo à la 20e place du courtage français (100 collaborateurs). En 1996, Paribas, actionnaire de la CNM décida de céder sa participation au Groupe Joliez-Regol. En 1998, la holding Swaton SAS reprit son autonomie et notamment le contrôle de l’activité de courtage d’assurances marseillaise.
